Khi tham gia sản phẩm tài chính liên kết chung, khách hàng được bảo đảm ngay một số tiền lớn, 1 phần phí tham gia sẽ được trả cho phí bảo hiểm, phần còn lại sẽ được doanh nghiệp bảo hiểm mang đi đầu tư. Trong bài này, cùng Ngọc đi phân tích lãi suất quỹ liên kết chung của Cathay Life.
LÃI SUẤT QUỸ LIÊN KẾT CHUNG
Lãi suất được quỹ liên kết chung (đã trừ chi phí quản lý quỹ) được Cathay Life công bố trên trang web của mình:
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|
| 8,5% | 8,0% | 8,0% | 7,8% | 7,5% | 7,0% |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 6,6% | 6,0% | 5,1% | 4,8% | 5,6% |
Nguồn: cathaylife.com.vn
Báo cáo đã kiểm toán quỹ LKC 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022
Lãi suất này tăng giảm phụ thuộc vào tình hình kinh tế và tốt hơn lãi suất tiền gửi của Big 4 ngân hàng tại Việt Nam, hơn vào đó khách hàng được bảo đảm một khoản tiền lớn – điều mà gửi ngân hàng không làm được. Điển hình giai đoạn “tiền rẻ” 2021-2022, lãi suất tiền gửi 3% đến 4%/năm, Cathay Life vẫn mang về cho khách hàng lãi suất trung bình 5%/năm.
Tính trung bình một chu kỳ kinh tế 10 năm là 6,8%/năm
Đây là một con số rất tốt, khách hàng có thể yên tâm lên kế hoạch tài chính cùng Cathay Life trong dài hạn!
QUỸ LKC CỦA CATHAY LIFE ĐẦU TƯ VÀO ĐÂU
Theo báo cáo tài chính hàng năm của Cathay Life, quỹ liên kết chung của họ đầu tư vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và tiền gửi ngân hàng tùy thuộc vào tình hình kinh tế từng giai đoạn.
Báo cáo Quỹ LKC 2021 đã được kiểm toán bởi Deloitte – Big 4 kiểm toán toàn cầu:
Quỹ này hoàn toàn không đầu tư vào cổ phiếu (nơi trung bình chỉ có 5% nhà đầu tư cá nhân giành chiến thắng). Hầu hết các khoản đầu tư đều có thời hạn từ 10 đến 30 năm thể hiện cam kết phát triển lâu dài tại thị trường Việt Nam.
THÔNG TIN VỀ CATHAY LIFE
Cathay Việt Nam thành lập tháng 7 năm 2008, hiện nay đang là Top 4 doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ có vốn điều lệ lớn nhất tại thị trường Việt Nam (15.300 tỷ VNĐ ~ vốn điều lệ của Vietnam Airlines).
Cathay Life hay Công ty TNHH BHNT Cathay Việt Nam là thành viên của Tập đoàn Tài chính Cathay (Cathay Financial Holding Co. Ltd.) – Tập đoàn tài chính hàng đầu tại Đài Loan
Tổng tài sản mà Cathay Financial Holding Co. Ltd. thống kê vào năm 2022 ~ 392 tỷ USD. Tương đương với GDP của Việt Nam.
Cathay Financial Holding Co. Ltd. phát triển mạnh trong lĩnh vực tài chính (bảo hiểm, ngân hàng và chứng khoán). Quý khách hàng hoàn toàn yên tâm với bề dày hơn 60 năm hình thành và phát triển (1962 – 2022).
