Đây là tài liệu dành cho các chuyên viên của Cathay Life, mục đích huyến luyện giáo dục, lưu hành nội bộ.
Thịnh An Ưu Việt (I09) hiện là sản phẩm được khách hàng yêu thích của Cathay Life. Trong bài viết này Ngọc xin hướng dẫn đánh bảng minh họa (BMH) và nhập đơn yêu cầu bảo hiểm CMI (Cathay Mobile Insurance) cho sản phẩm này.
Truy cập hệ thống B2E tại b2e.cathaylife.com.vn, tiến hành đăng nhập.
TÀI NGUYÊN
Bảng phân loại nghề nghiệp | Bảng mã giấy khai sinh | Đơn thay đổi thông tin trong thời gian thẩm địnhCác bảng câu hỏi liên quan tải tại B2E mục Công văn > Các văn bản được ban hành > Văn bản các bộ phận > Chọn đơn vị Underwriting Department > Bắt đầu tìm kiếm
PHẦN 1: ĐÁNH BẢNG MINH HỌA
I. NHẬP KHÁCH HÀNG
Trên menu chính chọn Thông tin sản phẩm > Bảng minh họa > Đánh bảng minh họa.
Trong hướng dẫn này:
Người được bảo hiểm (NĐBH) và bên mua bảo hiểm (BMBH) là 1:
- Họ tên: Nguyễn Văn Nam
- Số căn cước: 024091021889
- Ngày sinh: 10/10/1991
- Giới tính: Nam
- Nghề nghiệp: Đại lý bảo hiểm (nghề loại 2)
Người phụ thuộc (NPT):
- Họ tên: Nguyễn Hoàng Anh
- Quan hệ: Con cái
- Giấy khai sinh số 01, khai sinh tại Thái Nguyên
- Ngày sinh 10/01/2018
- Nghề nghiệp: Còn nhỏ, đang học mầm non (nghề loại 1)
Tham khảo cách nhập trong hình dưới đây:
(1) Chọn khách hàng Cá nhân/Doanh nghiệp
(2) Nếu BMBH và NĐBH là 1, chọn như hình để khi nhập CMI hệ thống sẽ tự sao chép thông tin
(3) Bấm Thêm người phụ thuộc để nhập thông tin NPT
Lưu ý:
Nhập loại nghề nghiệp: Tham khảo bảng phân loại nghề nghiệp trong mục tài nguyên phía trên.
Nhập số giấy khai sinh: Định dạng xxxxTTTddmmyy
Trong đó:
– xxxx: là số giấy khai sinh, nếu số là số 1 nhập 0001, nếu là số 11 nhập 0011, nếu là số 111 nhập 0111, nếu là số 1111 nhập 1111
– ddmmyy: ngày tháng năm sinh (năm: chỉ lấy 2 số cuối)
– TTT: chữ cái viết hoa viết tắt của nơi đăng ký giấy khai sinh, tham khảo mục tài nguyên phía trên.
Trong minh họa này, bé Nguyễn Lan Anh đánh là 0001TNG100118.
Giới tính, ngày sinh, loại nghề nghiệp là các thông tin thông thể thay đổi được khi đã tạo BMH vì các thông tin này ảnh hưởng trực tiếp tới việc tính phí của hợp đồng, nên nhập cẩn thận các thông tin trong bước này.
Bấm Lập hồ sơ để qua bước 2
II. NHẬP GÓI BẢO HIỂM
1. Nhập số tiền bảo hiểm và định kỳ đóng phí
(a) Khu vực nhập số tiền bảo hiểm và các thông tin
- Số tiền bảo hiểm đơn vị là Ngàn, nên khi nhập ta bỏ 3 số 0, trong minh họa này là sản phẩm chính (SPC) là 500 triệu, ta nhập 500000.
- Định kỳ đóng phí: Tháng/Quý/Nửa năm/Năm
- Số năm đóng phí dự kiến: Có thể để trống
- Hình thức đóng phí: Để nguyên là Nộp phí tại quầy (không được thay đổi)
(b) Nút Xác định, bấm mỗi khi thay đổi để hệ thống lưu và tính toán lại phí.
(c) Bấm để nhập thông tin sản phẩm bổ trợ
(2) Tích chọn sản phẩm bổ trợ
(3) Nhập STBH của sản phẩm bổ trợ (đơn vị nghìn đồng)
(3) Bấm xác định để lưu lại
Sau khi thoát ra màn hình trước đó, bấm xác định lại lần nữa để hệ thống lưu và tính toán lại STBH.
Số tiền tối đa, tối thiểu của các sản phẩm RU vui lòng xem tại file đặc trưng của sản phẩm.
(d). Bấm để nhập thông tin thẻ sức khỏe CMR (bỏ qua nếu khách hàng không tham gia)
(2) Thời hạn đóng phí để mặc định 1 năm. Tích chọn hạng
(3) Bấm Xác định để lưu lại
Sau khi trở lại màn hình chính, bấm xác định lại lần nữa để hệ thống lưu và tính toán lại STBH.
(e) Tạo thẻ thông tin khách hàng để kiểm tra xem khách đã có trong hệ thống của Cathay chưa.
(f) Các nút chức năng
- Tìm vai trò: Quay trở lại bảng nhập thông tin khách hàng để xem lại.
- In: Lưu BMH về máy tính. Nhớ lưu BMH về máy trước khi nhập thụ lý hợp đồng.
- Điền Bảng phân tích nhu cầu và FATCA: Khảo sát nhu cầu khách hàng và các thông tin liên quan tới FATCA.
(1) Chọn sản phẩm I09
(2) Nhập STBH của sản phẩm chính
(3) Bấm Xác nhận để qua bước tiếp theo
- Ký tên bảng minh họa: Tư vấn viên và khách hàng ký tên để bắt đầu nhập hợp đồng. Bấm nút Ký tên.
(1) Bấm nút Ký tên để bắt đầu ký tên, ký xong bấm Hoàn tất
(2) Chọn vai trò tương ứng đề lần lượt ký tên
(1) Trong quá trình ký bấm xóa để ký lại, bấm Lưu sau khi ký xong
(2) Vùng ký, nếu sử dụng máy tính bảng, nên để chế độ xoay ngang
- Nhập bảng minh họa: Bắt đầu quá trình nhập hợp đồng
Nhập Bảng minh họa (Tư vấn từ xa): Nhập hợp đồng từ xa với khách hàng. Tư vấn viên sẽ cần thêm ảnh chụp cuộc gọi video với khách hàng. Khách hàng sẽ nhận được liên kết để xác nhận hợp đồng và ký từ xa thông qua điện thoại/máy tính của mình.
Khi bấm nhập BMH, hộp thoại xác nhận hiện ra, bạn kiểm tra lại tổng phí bảo hiểm. Bấm OK để chuyển qua màn hình CMI nhập thụ lý hợp đồng.
Giao diện CMI nhập thụ lý hợp đồng, bấm Chỉnh sửa để bắt đầu.
(1) Nếu gặp lỗi, bấm vào biểu tượng Ngôi nhà để vào lại
(2) Bấm chỉnh xóa để bắt đầu nhập thụ lý hợp đồng
PHẦN 2: NHẬP THỤ LÝ HỢP ĐỒNG
Lưu ý:
Bạn có thể nhập thụ lý hợp đồng từ bước cuối ở phần trước. Tuy nhiên để tránh lỗi, bạn nên quay trở lại menu chính và vào lại CMI (Cathay Mobile Insurance) từ mục Văn phòng di động.
Trên menu chính chọn Văn phòng di động > 行動投保CMI > 行動投保首頁CMI. Trong cửa sổ hiện ra, bấm Hợp đồng mới > Bảo hiểm di động – Tra tìm
Trong quá trình nhập, nếu bị lỗi, bị quay, bị lag, hãy bấm vào biểu tượng ngôi nhà hoặc thoát ra và vào lại.
Ở mỗi bước, bấm Lưu để lưu lại thông tin vừa nhập, bấm Tiếp theo để qua bước tiếp theo. Khi bấm tiếp theo, thông tin vừa nhập cũng tự động được lưu lại.
Không tác động tới BMH như cập nhật, xác định, ký lại BMH, thay đổi thông tin để tránh làm mất thụ lý. Mã thụ lý (MTL) có thời hạn 60 ngày
Thường chỉ cần nhập các thông tin được yêu cầu (có dấu *)
Trong giao diện CMI, bấm vào hợp đồng cần nhập thụ lý và chọn Chỉnh sửa. Dưới đây là hướng dẫn trong trường hợp ký hợp đồng thông thường, ký từ xa vui lòng xem thêm mục Một số lưu ý bên dưới.
I. NHÂN VIÊN TƯ VẤN
(2) TIA là phiếu thu phí bảo hiểm đầu tiên. Mỗi một số TIA chỉ được sử dụng cho 1 MTL, khi đã lưu trên mã thụ lý này rồi thì không được sử dụng cho MTL khác, nên phải hết sức cẩn thận khi lưu mục này.
Bước nhập Nhân viên tư vấn nên để nhập sau cùng.
II. NHẬP BMNH, NĐBH VÀ NPT
(1) Luôn bấm nút Tìm kiếm trước khi nhập thông tin khách hàng.
1. Tìm kiếm thông tin khách hàng
Bấm nút Tìm kiếm. Nếu dữ liệu khách hàng chưa tồn tại, hộp thoại hiện ra, bấm OK để tạo mới.
Để tránh khách hàng không nhận được mã OTP khi xác nhận hợp đồng, cần nhập chính xác số điện thoại và email.
Nếu địa chỉ liên lạc trùng với địa chỉ hộ khẩu bấm tích Tương đồng với địa chỉ hộ khẩu.
Bấm Lưu > bấm Xác định để trở về giao diện chính.
Bấm Tìm kiếm lại, nếu hộp thoại báo khách hàng chưa tồn tại tiếp tục hiện ra, bạn thoát ra vào lại CMI từ menu chính theo hướng dẫn ở phần đầu.
2. Nhập các thông tin còn lại
Trong đó lưu ý mục thông tin nghề nghiệp. Tham khảo phân loại lớn, trung và nhỏ trong bảng loại nghề nghiệp đã được Ngọc chia sẻ bên trên.
Phần Nội dung nghề nghiệp vui lòng ghi rõ công việc của khách hàng. Vì với 1 số nghề đặc thù, khách hàng thuộc loại 3 và loại 4 có thể chỉ khác nhau ở tần suất công việc.
Lưu ý:
Nếu điền ngày sinh của khách hàng là 01 tháng 01, hệ thống sẽ hiện ra hộp thoại thông báo xác nhận.
Nếu trên giấy tờ của khách hàng có ghi rõ ngày sinh là 01 tháng 01, bấm OK. Nếu không bấm Cancel, khách hàng cần bổ sung đơn Đơn xác nhận lấy ngày tháng năm sinh theo quy định của công ty.
Sau khi điền đầy đủ thông tin, bấm Lưu hoặc Tiếp theo (menu bên dưới) > Nếu NĐBH với BMBH là 1 thì hệ thống sẽ tự động sao chép dữ liệu. Nếu NĐBH khác BMBH, nhập thông tin NĐBH tương tự như BMBH.
3. Nhập người phụ thuộc
Trong danh sách, người phụ thuộc sẽ có màu đỏ kèm số lượng bên cạnh.
(1) Bấm vào dấu (+) để mở giao diện nhập. Nhập thông tin tương tự như BMBH.
(2) Luôn bấm Tìm kiếm trước khi nhập thông tin, nếu NPT chưa phải là khách hàng của Cathay, bạn phải tạo mới tương tự như khi nhập BMBH. Không cần thiết phải nhập email và số điện thoại của người phụ thuộc.
Bấm Tiếp theo sau khi điền đầy đủ thông tin.
III. NHẬP NGƯỜI THỤ HƯỞNG
Với sản phẩm I09, có 2 quyền lợi thủ hưởng bao gồm quyền lợi đáo hạn và quyền lợi tử vong, có 2 cách chia là chia theo tỷ lệ và theo thứ tự ưu tiên.
Ta cần thông tin số giấy tờ (căn cước công dân,…) và ngày sinh của người thụ hưởng.
Khách hàng có thể chủ động thay đổi thông tin người thụ hưởng bất cứ lúc nào thông qua cổng thông tin khách hàng khi ra hợp đồng.
IV. THÔNG TIN HỢP ĐỒNG
V. THÔNG TIN KHÁC
Mục này điền thông tin hợp đồng bảo hiểm hiện có của khách hàng. Nếu không có, bấm Điền nhanh > bấm Tiếp theo
Không cần trả lời câu 43 nếu khách hàng chỉ có hợp đồng ở Cathay
Lưu ý điền thông tin cho cả NĐBH/BMBH và NPT
VI. TIỀN SỬA GIA ĐÌNH
Trong gia đình của Ông/ Bà (cha, mẹ và anh/ chị/ em) có những ai đang mắc bệnh hoặc tử vong do: Ung thư, mất trí nhớ, bệnh tiểu đường, đột quỵ, bệnh tim mạch, cao huyết áp, bệnh thận, bệnh thần kinh vận động hoặc bệnh Parkinson
Bấm Tiếp theo để qua bước kế tiếp.
VII. BẰNG CHỨNG Y TẾ
BMI = (cân nặng/(chiều cao x chiều cao))
(2) Bấm Điền nhanh trước, sau đó khai báo lại các câu hỏi y tế. Khai báo trung thực các câu hỏi để khách hàng được bảo vệ tốt nhất.
(2) Ô để nhập chi tiết câu trả lời cho các câu hỏi chọn Có
Với các câu trả lời Có, đề nghị khai chi tiết bệnh lý theo cấu trúc sau:
<câu hỏi> <thời gian> <nơi khám> <chuẩn đoán, ghi rõ mức độ> <nằm viện hay không, phương pháp điều trị, điều trị bao lâu> <sức khỏe hiện tại?, có tái phát hay không?, có phải dùng thuốc không> <có lưu hồ sơ hay không?>
Ví dụ 1: Phẫu thuật mổ lấy thai (đẻ mổ)
Câu 61: Tháng 6, 2020, sinh mổ tại bệnh viện Đa khoa trung ương Thái Nguyên. Nằm viện 5 ngày. Mẹ và bé đều khỏe mạnh. Hiện tại sức khỏe hoàn toàn bình thường. Không lưu hồ sơ.
Ví dụ 2: Khách hàng bị thoái hóa đốt sống gáy
Câu 57, 61: Năm 2021, Khám tại bệnh viện đa khoa Việt Bắc, địa chỉ Gang Thép, Thái Nguyên. Chuẩn đoán thoái hoá đốt sống gáy. Không phải nằm viện, điều trị bằng phương pháp châm cứu, sau 3 ngày châm cứu không còn đau. Hiện tại sức khoẻ bình thường, không tái phát, không phải dùng thuốc. Không lưu hồ sơ khám.
VIII. GIẤY TỜ KÈM THEO, CAM KẾT
Lưu ý câu số 7, chọn đúng tình trạng hôn nhân của NĐBH
Bấm Tiếp theo sau khi hoàn tất
IX. KÝ TÊN
Sau khi ký xong mục nào, sẽ có dấu tích tương ứng ở mục đó.
Khách hàng và tư vấn viên bảo hiểm ký tên, xác nhận đơn yêu cầu bảo hiểm. Con cái và người phụ thuộc dưới 18 tuổi thì bố hoặc mẹ ký tên thay.
X. ĐÍNH KÈM HÌNH ẢNH
(1) Chọn loại giấy tờ
(2) Chọn số lượng file tải lên tương ứng
(3) Chọn file
(4) Bấm Upload (không bấm Hoàn tất)
Sau khi upload xong, bấm vào tên file tương ứng bên dưới để kiểm tra lại file.
Lưu ý:
Nếu sản phẩm bệnh hiểm nghèo từ 1,5 tỷ trở lên hoặc tổng mệnh giá rủi ro tích lũy của người được bảo hiểm từ 1 tỷ trở lên. Khách hàng cần bổ sung Bảng câu hỏi báo cáo tài chính.
Ngoài ra nếu khách hàng từng bị nhiễm COIVD-19, đau lưng, tiểu đường, huyết áp,… cũng cần đính kèm bảng câu hỏi liên quan.
Tham khảo mục tài nguyên phía trên để tải các bảng câu hỏi cần thiết.
Quan trọng khi viết TIA:
Việc việc TIA chỉ diễn ra khi đã thu tiền của khách hàng.
Sau khi viết TIA, quay lại bước 1 Nhân viên tư vấn để nhập số TIA, ngày trên TIA, số phí trên TIA.
Một số lưu ý khi viết TIA
- Viết bằng mực xanh
- Tên của BMBH và NĐBH cần viết hoa
XI. NGHIỆP VỤ THẨM ĐỊNH
Đây là bước cuối cùng trong nhập thụ lý hợp đồng. Hệ thống sẽ tự chọn trung tâm dịch vụ khách hàng gần nhất để gửi hồ sơ thẩm định.
Bấm Nộp hồ sơ và xác nhận để nộp hồ sơ đi và hoàn tất.
XII. NỘP HỒ SƠ CHO CS VÀ ĐÓNG PHÍ
Tư vấn viên photo giấy tờ tùy thân của khách hàng (căn cước công dân, giấy khai sinh), TIA tờ màu xanh + 1 bản photo TIA và hồ sơ y tế nộp về cho CS.
Đóng phí trong vòng 24 tiếng kể từ thời điểm nộp hồ sơ. Không đóng phí cho hợp đồng mới trong khoảng thời gian từ 24 giờ đêm tới 3 giờ sáng để tránh lỗi.
Tham khảo hướng dẫn đóng phí tại đây.
PHẦN 3: MỘT SỐ LƯU Ý
I. KÝ HỢP ĐỒNG TỪ XA
Để ký từ xa, phần ký tên bảng minh họa, chỉ cần ký tên của tư vấn viên, sau đó chọn Nhập Bảng minh họa (Tư vấn từ xa) ở bước nhập BMH.
Nhập thông tin cũng tương tự như hướng dẫn trên. Chỉ khác ở một vài điểm sau:
Đính kèm hình ảnh đầy đủ trước khi ký tên.
(1) Tư vấn viên ký tên các mục của mình
(2) Tích chọn Tôi đã thông qua video call xác nhận…
(3) Bấm Tạo trang web đơn yêu cầu bảo hiểm
Khi đã tại trang web đơn yêu cầu bảo hiểm thì không thể thay đổi thông tin đơn yêu cầu bảo hiểm vừa nhập, nếu cần thay đổi thì nên tạo BMH mới và làm lại từ đầu.
Thông báo tạo trang web đơn yêu cầu bảo hiểm thành công, bấm vào biểu tượng ngôi nhà để quay về giao diện trang chủ của CMI.
(2) Bấm vào biểu tượng liên kết, chọn Email để gửi link ký vào thư điện tử của khách hàng, chọn Copy để sao chép link ký, chọn More để hiển thị link ký
Khách hàng bấm vào link trên thiết bị của mình, đọc thông tin hợp đồng và tiến hành ký.
Sau khi ký xong, tư vấn viên tiến hành nộp hồ sơ như bình thường.
II. SỬA THÔNG TIN KH KHI NHẬP CMI
Trong trường hợp đang nhập thụ lý mà phát hiện gõ sai số giấy khai sinh, phải làm sao?
Lưu ý:
– Chỉ sửa được nếu là khách hàng mới, chưa từng nộp MTL nào.
– Các thông tin có thể sửa: Số giấy tờ, họ tên, số điện thoại, email, địa chỉ. Các thông tin khác thì cần về BMH sửa, nhanh nhất là đánh lại bảng minh họa mới, nếu tác động tới BMH thì cần nhập lại MTL từ đầu.
– Nếu khách hàng đã ký thì cần phải ký lại sau khi chỉnh sửa.
Trong hướng dẫn này, giả sử giấy khai sinh của bé Nguyễn Lan Anh có số 02.
Ta cần sử 0001TNG100118 thành 0002TNG100118.
Trên menu chính chọn Văn phòng di động > 行動投保CMI > Chỉnh sửa dữ liệu khách hàng CMI
(2) Bấm tìm kiếm
(3) Bấm vào khách hàng cần sửa
Trang quản lý dữ liệu khách hàng sẽ hiện ra, nhập thông tin chỉnh sửa và bấm Lưu
Số giấy tờ sẽ được cập nhật lại trên BMH và trong hồ sơ thụ lý hợp đồng.
Tài liệu đang cập nhật thêm.
